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  第一条 为激励会计人员,努力协助业务代表催收帐款,以加速帐款回收,并借以评核其帐款作业绩效,特制定本办法。  第二条 会计人员应依应收帐款管理办法的规定,切实执行帐款作业,便使公司每月的应收帐款比率保持在200%以下,且无逾期帐款的记录。并应逐日或每周提供公司主管有关各业务代表未收款情况的资料,以确保各笔帐款的安全。  第三条 凡各公司达成月份业绩目标,而其当月底的应收帐款比率(月底应收帐款余额/当月份的销货净额)在200%以下者,会计员应予奖励如下:  (一)月底应收帐款比率125%以下者,奖金500元。  (二)月底应收帐款比率150%以下者,奖金300元。  (三)月底应收帐款比率175%以下者,奖金200元。  第四条 公司会计员因努力协助催收应收帐款,而使该单位应收帐款比率连续3个月维持200%以下者,一律另予嘉奖一次。反之,若因帐款控制不佳,致帐款比率连续两个月超过250%以上者,则应予申诫一次的连带处分。  第五条 凡合乎前两条规定,当月底止或第三个月底止的逾期帐在5笔以上,或其逾期帐款总额在人民币50000元以上者,会计人员不予奖励。但逾期帐经事先以书面呈报副总经理以上主管核准者,应不列入计算。 第六条 凡收回的票据,票期逾应收票据管理办法的票面金额视为未收款。

  据不完全统计,基本上都是按应收款的20%左右提成,加上可能会有减免政策。

  内控的合理设置对公司的成长非常重要。

  如果催款成了财务的责任,试想,销售人员为了考核,随便找个地摊,送个千万的货过去,他的销售任务也完成了,考核也过了,别人愿给钱给钱,不愿给拉倒,剩下财务去哭吧。

  所以,催款是销售的本职,为了能尽快收回货款,就需要对客户的信用度进行甄别,降低公司的财务风险。

  财务部门的职责则主要在控制协调上,负责维护信用记录并提醒业务员催款。

  一般信用卡催收员隶属于信用控制部门,主要负责过期欠款的提醒和催收。

  该职位经了解是有绩效考核(奖金)的,即对给予完成的催收后收款情况进行考核。

  已经是外勤所属了,业务应该是逾期比较长与额度稍微比较大的客户,经电话催收后还未能搞定的,需要外勤作登门拜访,考察信用卡所属单位或者个人的资产及房产情况,即资信情况,且当面作催收,有的银行会当面签发出催收单。拜访后对客户作考评,反馈于信用控制部门,后续是否作停卡或者其他的positiveaction。

  人身安全应该没有问题,您本身也不是高利贷,是银行的工作人员,一般的无赖也只不过是不开门或者两手一摊说没钱而已,文明人较多。请参考香港电影中高利贷逼债情节,一般是要钱的打手比较牛叉,颇狗血、防火等,欠钱的只会低声下气求再给予时间宽限。

  望能够帮到您!

  银行催收员,确实门槛很低呀,有个高中或者中专文凭都能干了。基本工资加绩效工资,做得好收入也还不错的

  这个具体要看催收的项目,还有催收的账龄段。

  像M1到M3大多数是按照坐席来结算,基础佣金一般在8000-12000/坐席不等,有的公司还会设置激励考核,回收率越高相应拿的佣金也就越高。

  M3以后的账龄一般都是按照回款金额*佣率来付费,说白了就是你要回来的钱越多佣金就越高。佣率也是按照账龄段来分等级的,12%-40%不等。呆账的佣率几乎都在30%以上。这种结算比较简单粗暴好理解,就是如果你的佣率是30%,催回来10000元,就有3000元的佣金。

  3.企业应收账款风险的防范措施  3.1建立专门的信用管理部门。企业信用风险管理是一项专业性、技术性和综合性较强的工作。因此企业应设置独立的信用管理部门,同时配备专业的信用管理人员,确保信用管理职能的实现。信用管理部门一般由财务总监领导,销售部门和财务部门为成员。其基本职能包括建立、管理客户信用档案、信用风险分析、科学制定客户的信用额度、负责清收应收账款等。  3.2对客户信用调查。企业应对自己的客户信用状况调查分析。对老客户,要建立健全信用档案,制定一套完整的信用记录。对新客户的信用管理应包括:进行信用调查、信用评估和制定合理的信用政策。如果企业不注重信用调查、分析,便盲目的赊销,会加大企业的财务风险。因此,企业在向客户销售商品之前,必须严格调查分析客户的信用状况,并经内部授权批准后方可提供,以控制企业的信用风险。另外,对提供信用的客户,企业还应随时了解其信用状况的变化。若对方出现信用恶化,经营状况不佳时,企业应及时调整经营策略,以免造成经济损失。  3.3制定合理的信用政策。信用政策是企业对应收账款进行规划和控制的基本策略与措施。企业必须根据自己的实际经营和客户的信誉情况制定合理的信用政策。信用政策包括信用标准、信用期间和收账政策三方面。①信用标准是客户获得商业信用应达到的最低标准,通常以预期的坏账损失率表示。②信用期间是企业允许客户从购货到付款之间的时间,这个期间不宜过长也不宜过短,必须谨慎确定。③收账政策是指客户违反信用条件,拖欠甚至拒付账款时企业所采取的收账政策与措施。合理的信用政策应将信用标准、信用期间和收账政策三者结合起来,综合考虑三者的变化对销售额、应收账款各种成本的影响。  3.4提高企业产品质量。企业除了信用管理外,应在提高产品质量和服务质量上多下工夫。在产品质量上,应采取先进的生产设备,聘用先进技术人员,生产出物美价廉,适销对路的产品,应收账款就会大幅下降。同时,在服务上,企业应形成售前、售中、售后一整套服务体系。  3.5完善激励和约束机制。企业应当落实内部催收款项的责任,将应收款项的回收与内部各业务部门的绩效考核及其奖惩挂钩。对于造成逾期应收账款的业务部门和相关人员,企业应当在内部以恰当的方式予以警示,接受员工的监督。对于造成坏账损失的业务部门和责任人员,企业应当按照考核机制相应扣减工资。  3.6加大应收账款的催收力度。应收账款发生后,企业应采取各种措施,尽量争取按期收回货款。一般情况下,大多数客户目的非常明确,愿意迅速付清货款,享受现金折扣。因此,企业对信用期内的应收账款一般不用过问。而对于逾期的应收账款,应按其拖欠的账龄、金额进行排队分析,因为应收账款账龄越长,收不回来的可能性越大,产生坏帐的可能性越大。通过分析,确定优先收账的对象,尽量在发生欠款的初期,就采取有效的收账措施。同时应分清债务人是故意拖欠,还是愿意付款却没有付款的能力。对故意拖欠的债务人,采取通常的催收办法只能是延误时间,对此类欠款必须采取更加有力的措施进行追讨,或迅速通过法律途径采取诉讼保全等措施加以追讨。而对于愿意付款,但目前没有付款能力的企业,看是债务人暂时出现了资金周转困难,还是由于其财务状况发生了严重的危机甚至达到资不抵债所致。如果是债务人财务状况发生了严重的危机无力还款,随着时间的推移,极有可能转变为故意拖欠,对此类欠款必须从一开始就采取强有力的追收措施或相应的债权保障措施,切不能碍于情面而坐失收款良机。  总之,应收账款风险无处不在,如何加强对应收账款的核算和管理,影响企业资金的正常周转,关系到企业的生死存亡。所以,我们应清醒地认识到,防范应收帐款的风险是一项长期艰巨的工作,我们应长抓不懈,为企业筑起一道防范经营风险的铜墙铁壁。加强销售人员的回款意识: 我们应该销售人员培养成良好的习惯:货款回收期限前一周,电话通知或拜访负责人,预知其结款日期;期限前三天确定结款日期,如自己不能如约应通知对方自己的某一位同事会前往处理,如对方不能如约应建议对方授权其他人跟进此款;在结款日一定按时前往拜访。 1、因为时间是欠款者的保护伞,时间越长,追收成功率越低: 2、最后收款期限 a、客户拖欠之日数,不应超过回款期限的1/3;如超过,应马上采取行动追讨; b、如期限是30天,最后收款期限不能超过40天; c、如期限是60天,最后收款期限不能超过80天; d、如果不马上追讨,相当于将回款的机会让给别的公司,同时本公司的经营风险就相应的提高。  已被拖欠款项的处理方法 1.文件:检查被拖欠款项的销售文件是否齐备 2.收集资料:要求客户提供拖欠款项的原因,并收集资料以证明其正确性; 3.追讨文件:建立账款催收制度。根据情况发展的不同,建立三种不同程度的追讨文件――预告、警告、律师信,按情况及时发出; 4.最后期限:要求客户了解最后的期限以及其后果,让客户了解最后期限的含义; 5.行动升级:将欠款交予较高级的管理人员处理,将压力提升; 6.假起诉:成立公司内部的法律部,以法律部的名义发出追讨函件,警告容忍已经到最后期限; 7.调节:使用分期付款、罚息、停止数期等手段分期收回欠款;8.要求协助:使用法律维护自己的利益。 三、对于呆/死帐的处理方法: 1.折让 2.收回货物 3.处理抵押品 4.寻求法律协助 5.诉讼保全

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